El Tesoro ofrecerá una gran recompensa a los denunciantes de fraude.
POR James Franeyi
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, pondrá en marcha este lunes un nuevo programa que recompensará a los informantes con hasta el 30% de las multas impuestas a los delincuentes que intentan exprimir a los contribuyentes estadounidenses, según ha podido saber *The Post*.
El programa contempla la recepción de pistas sobre estafas a Medicaid y Medicare; y dado que el fraude en estos dos programas supera los 70.000 millones de dólares anuales, según una estimación, los denunciantes podrían recibir pagos de sumas considerables.
También se incluyen otras modalidades de delitos financieros.
Los pagos provendrán directamente de las multas impuestas, en lugar de ser sufragados por los contribuyentes estadounidenses, según documentos confidenciales del Tesoro obtenidos por *The Post*.
«Las personas ubicadas tanto en Estados Unidos como en el extranjero que aporten información podrán optar a una recompensa si dicha información conduce a una acción coercitiva exitosa que resulte en sanciones económicas superiores a 1.000.000 de dólares», reza uno de los documentos.
Este programa replicaría un esquema similar gestionado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS), organismo que también se encuentra bajo la supervisión del Departamento del Tesoro.
La idea del exmagnate de fondos de cobertura, de 63 años, consiste en pagar a los informantes entre el 10 % y el 30 % de lo recaudado cuando se impongan multas superiores a un millón de dólares a los delincuentes.
La medida del Departamento del Tesoro se produce también a raíz de una orden ejecutiva firmada por el presidente Trump en marzo de 2025, la cual prometía un enfoque de tolerancia cero en todo el gobierno frente a este tipo de fraudes.
El vicepresidente JD Vance celebró este viernes la reunión inaugural de un nuevo grupo de trabajo contra el fraude que él mismo encabeza, en un momento en que la administración intensifica su ofensiva para combatir el abuso de los programas sociales.
Un memorando obtenido por *The Post* revela que Bessent también pondrá en estado de máxima alerta a los bancos estadounidenses, advirtiendo que estafadores sofisticados están incluso reclutando a ciudadanos extranjeros para defraudar a los programas sociales federales.
Los investigadores federales ya están indagando cómo estafadores somalíes en Minnesota establecieron falsas clínicas de autismo, simulados centros de distribución de alimentos y servicios de vivienda ficticios, utilizando a «propietarios testaferros» para desviar fondos de los contribuyentes hacia bienes raíces en el extranjero —y, presuntamente, incluso hacia redes terroristas islamistas como Al-Shabaab—.
«Nuestros ciudadanos tienen derecho a saber que el dinero de sus impuestos no está siendo desviado para financiar actos de terrorismo global ni para costear automóviles de lujo para los estafadores», declaró a *The Post* un funcionario del Tesoro al tanto del asunto.
Uno de los fraudes perpetrados en Minnesota, en el que estuvo involucrado un grupo denominado *Feeding Our Future*, supuso el desvío fraudulento de 250 millones de dólares procedentes de fondos destinados a proporcionar alimentos a niños necesitados.
En su lugar, los autores de la estafa gastaron el dinero en automóviles de lujo, bolsos de diseñador y propiedades en el extranjero, según informaron los fiscales.
A excepción del cabecilla, casi todos los implicados son de ascendencia somalí.
Los principales agentes del Tesoro encargados de rastrear el dinero ilícito —conocidos como la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)— emitirán este lunes un aviso instando a las entidades crediticias a «mantenerse vigilantes en la identificación y notificación de transacciones sospechosas potencialmente vinculadas a tramas de fraude en la atención médica».
En virtud de la Ley de Secreto Bancario, las instituciones financieras tienen la obligación de presentar ante esta unidad de élite lo que se conoce como un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) siempre que se sospeche de un caso de lavado de dinero o fraude.
Cualquier intento de ocultar, trasladar o blanquear dinero en efectivo robado constituye una violación de la principal ley contra el lavado de dinero de este país.
El aviso filtrado —que funciona, en la práctica, como un sistema de alerta temprana para los bancos estadounidenses— detalla cómo los delincuentes roban las identidades de pacientes mediante sobornos y suplantación de identidad, para luego inundar el sistema con reclamaciones fraudulentas por tratamientos inexistentes.
Los fondos obtenidos son posteriormente «blanqueados» a través de transferencias electrónicas y criptomonedas, o bien se destinan a la compra de artículos de lujo.
«El fraude —incluidos el fraude en la atención médica y el fraude a los programas de beneficios gubernamentales— continúa siendo, asimismo, una de las mayores fuentes de fondos ilícitos en los Estados Unidos», señala el documento que se publicará este lunes, añadiendo que «el fraude en la atención médica ha aumentado significativamente desde la pandemia de COVID-19».
El Departamento del Tesoro también advierte que, de no erradicarse las reclamaciones de salud fraudulentas, son, en última instancia, los estadounidenses que trabajan arduamente quienes terminan pagando la factura.
«Estos esquemas amenazan la integridad tanto del sistema de salud como del sistema financiero de los Estados Unidos, imponen costos enormes a los contribuyentes, desperdician recursos vitales para los beneficiarios de estos programas e incrementan el costo de la atención médica en el país», afirma la misiva de 18 páginas.
La estafa comienza con «propietarios testaferros» —quienes a menudo utilizan a inmigrantes o las identidades robadas de médicos jubilados— que crean empresas fantasma ficticias, las cuales fingen ser proveedores legítimos de sillas de ruedas, servicios de atención médica a domicilio, pruebas de laboratorio, medicamentos o centros de día para adultos.
Entre las tácticas empleadas se incluyen facturar servicios fantasma que nunca se prestaron, imputar cargos por tratamientos médicos innecesarios que los pacientes no requieren, o realizar una «codificación al alza» para hacer pasar procedimientos más económicos por tratamientos costosos.
«Esto suele facilitarse mediante el pago de sobornos y comisiones ilícitas —canalizados a través de reclutadores y promotores— a médicos, enfermeros, farmacéuticos y otros profesionales de la salud cómplices, a cambio de prestar atención médica fraudulenta, inexistente, abusiva o innecesaria», señala el comunicado.
Una vez que el gobierno efectúa el pago, los estafadores transfieren el dinero al extranjero, lo que dificulta su recuperación por parte de las autoridades federales, según la misma fuente.
El año pasado, el Departamento de Justicia presentó cargos penales contra 324 acusados por su presunta participación en un fraude al sistema de salud valorado en 10.000 millones de dólares.
Esta acción formó parte de la Operación Gold Rush —la mayor operación de este tipo en la historia—, la cual desmanteló a una red delictiva con vínculos bancarios en Rusia que, presuntamente, adquiría empresas legítimas de suministros médicos para presentar reclamaciones falsas de equipos médicos duraderos, robaba identidades y defraudaba a Medicare.
El fraude a Medicaid y Medicare genera pérdidas estimadas de al menos 68.700 millones de dólares cada año, según un estudio realizado en 2022 por el Grupo de Trabajo Global sobre Delitos de Cuello Blanco de la Universidad Estatal de Colorado.
La advertencia confidencial del Departamento del Tesoro a los bancos plantea hasta 24 «señales de alerta» que las instituciones financieras deben vigilar; entre ellas se incluyen las reclamaciones registradas por personas sin residencia permanente en los EE. UU., los aumentos repentinos en la facturación de empresas médicas de reciente creación, o la realización de transferencias masivas a empresas en el extranjero inmediatamente después de que se haga efectivo un depósito directo del gobierno.
Si bien no es jurídicamente vinculante, ignorar una advertencia de este tipo resulta sumamente peligroso para la situación regulatoria de un banco, lo cual puede desencadenar investigaciones y sanciones capaces de destruir su reputación.
Hace apenas tres semanas, el Tesoro impuso al banco de inversión Canaccord Genuity —con sede en Nueva York— una multa civil récord de 80 millones de dólares por no haber supervisado operaciones bursátiles sospechosas.
Los investigadores señalaron que, entre 2019 y 2022, Canaccord omitió presentar al menos 160 informes de actividades sospechosas que abarcaban miles de transacciones cuestionables; asimismo, hubo actividades que merecían ser señaladas con «alertas rojas» y que, sin embargo, permanecieron sin ser revisadas durante meses o incluso años.
Las acusaciones no guardaban relación con el fraude en el sector sanitario, sino que se centraban en una firma con sede en Chipre que dedicó años a ayudar a oligarcas rusos a sacar dinero de Rusia.
TOMADO DE Exclusive | Scott Bessent launches crackdown on fraud after Somali scam scandal in Minnesota
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